Les mots, simplement

Arbitrage

Changement de répartition entre supports dans une même enveloppe. Des frais et des conditions peuvent s’appliquer.

Assurance-vie

Contrat d’assurance servant notamment à constituer et transmettre une épargne, avec des supports et des règles spécifiques.

Capital

Somme placée, détenue ou empruntée. La garantie du capital dépend du produit et de ses conditions.

Capitalisation

Réinvestissement des revenus pour qu’ils participent à leur tour aux résultats futurs.

Compte à terme

Dépôt dont les modalités de durée, de rémunération et de sortie anticipée sont fixées contractuellement.

Diversification

Répartition des investissements entre plusieurs expositions. Elle réduit certaines concentrations sans supprimer tout risque.

DIC

Document d’informations clés : présentation synthétique des caractéristiques, coûts et risques d’un produit concerné.

ETF

Fonds coté qui cherche à suivre un indice, à la hausse comme à la baisse.

Fonds en euros

Support d’assurance-vie dont les conditions de garantie et les frais doivent être lus dans le contrat.

Frais de gestion

Coûts récurrents prélevés pour la gestion d’un support ou d’une enveloppe.

Horizon

Durée prévue avant l’utilisation de l’argent. Elle influence le besoin de disponibilité et le risque acceptable.

Inflation

Hausse générale des prix mesurée sur une période. Elle diminue le pouvoir d’achat d’une somme non rémunérée.

Intérêts composés

Mécanisme par lequel les intérêts réinvestis contribuent aux intérêts futurs.

Liquidité

Possibilité d’obtenir ou de céder un actif rapidement, à un prix qui peut varier selon le marché.

PEA

Plan d’épargne en actions : enveloppe à règles d’éligibilité et de fiscalité spécifiques.

PER

Plan d’épargne retraite. La disponibilité et la fiscalité dépendent notamment de l’origine des sommes.

PFU

Prélèvement forfaitaire unique applicable à certains revenus et gains mobiliers, avec des règles et exceptions.

Prélèvements sociaux

Prélèvements distincts de l’impôt sur le revenu, applicables selon le produit et la situation.

Quinzaine

Période utilisée pour le calcul des intérêts de certains livrets réglementés.

Rachat

Retrait partiel ou total sur un contrat d’assurance-vie, selon ses conditions.

Rendement réel

Rendement corrigé de l’évolution des prix. Il se distingue du rendement nominal.

Revenu fiscal de référence

Montant calculé par l’administration fiscale à partir de plusieurs éléments du foyer. Il intervient dans certains critères d’accès.

Risque de change

Effet de l’évolution des devises sur la valeur d’un placement exposé à une monnaie étrangère.

TAEG

Taux annuel effectif global : indicateur du coût d’un crédit intégrant les coûts obligatoires concernés.

Taux nominal

Taux contractuel utilisé pour calculer les intérêts d’un prêt, distinct du TAEG.

Unités de compte

Supports d’assurance dont la valeur varie avec les actifs sous-jacents. Le capital n’est pas garanti comme une somme fixe en euros.

Volatilité

Amplitude des variations d’un prix sur une période. Elle ne résume pas tous les risques d’un placement.

Définitions pédagogiques synthétisées à partir des références de l’AMF, de l’Insee et de Service-Public. Retrouver les sources.